朝阳保险：

泛鑫保险老总携5亿元外逃事件的事件调查

1、公安部8月19日晚通报，在我驻斐济使馆的大力支持下，中国警方与斐济执法部门通力合作，在斐济成功抓获涉嫌经济犯罪的上海泛鑫保险代理有限公司实际控制人陈怡，并于8月19日晚将陈押解回国。

2、年8月15日，上海最大保险中介机构——泛鑫保险公司的美女高管陈怡携5亿元巨款外逃加拿大，该事件震惊了国内整个保险业。

3、与泛鑫保险合作的几家保险公司，他们称：也是刚刚接到关于泛鑫保险代理公司携款潜逃的通知，并在焦急地等待监管部门的回复。

4、中介管理上有许多漏洞，首先，保险公司与中介之间“剪不断、理还乱”的关系，给见费出单的实施带来了困难。有些中介在与保险公司谈合作条件时，直接要求延长结算周期。

上海泛鑫保险代理有限公司是正规的公司吗??

事实上，虽然保险代理面临着各种挑战，但作为保险中介市场的一支大军，保险代理人仍能为保险业的发展发挥重要作用。

保监会相关负责人称：调查事宜已由上海保监局负责。2013年8月15日，上海保监局发布简要公告：“在检查中发现上海泛鑫保险代理有限公司擅自销售自制的固定收益理财协议，上海市公安机关已立案侦查”。

有时会签订两份合同，一份保险合同，一份理财回报合同；有时只签一份保险合同，其他仅是口头约定。泛鑫保险应该参与了其他投资，才能兑现客户的收益承诺。

同日，海保监局发布简要公告：“在检查中发现上海泛鑫保险代理有限公司擅自销售自制的固定收益理财协议，上海市公安机关已立案侦查”。

销售机构的主要问题可能是有无销售资质、有无审核该产品是否正规等，责任还是比较轻的。泛鑫的最大问题是没有发行理财产品的资格、虚构理财产品合同、拿到款项乱投。估计可能是非法经营、扰乱金融秩序等罪名了。

泛鑫保代骗局 2013年8月上旬，上海最大的保险代理公司泛鑫保代的美女老板陈怡卷款出逃。根据上海保监局有关负责人2013年8月15日通报，该局在近期检查中发现上海泛鑫保险代理有限公司擅自销售自制的固定收益理财协议。

泛鑫保险老总携5亿元外逃事件的事件经过

年8月，市场传陈怡携款5亿元潜逃加拿大，创下保险史上高管携款潜逃案。

年8月15日，上海最大保险中介机构——泛鑫保险公司的美女高管陈怡携5亿元巨款外逃加拿大，该事件震惊了国内整个保险业。

公安部8月19日晚通报，在我驻斐济使馆的大力支持下，中国警方与斐济执法部门通力合作，在斐济成功抓获涉嫌经济犯罪的上海泛鑫保险代理有限公司实际控制人陈怡，并于8月19日晚将陈押解回国。

与泛鑫保险合作的几家保险公司，他们称：也是刚刚接到关于泛鑫保险代理公司携款潜逃的通知，并在焦急地等待监管部门的回复。

泛鑫保险财务造假手段是什么?

1、虚增收入 比如：以自我交易的方式实现收入、利润的虚假增长；或者与客户或供应商以私下利益交换等方法进行恶意串通以实现收入、盈利的虚假增长。

2、虚增投资：这也是造假的上市公司掩饰利润的方式，意思就是我把赚来的前都拿去投资了，所以当期的现金比较少。但投资不可能长期得不到回报，如果老是这样的话，就说明造假的嫌疑特别大。

3、财务造假的手段有：虚增成本，少进收入，不开发票等，任何一种造假行为都是违法行为。不可取。

4、单位负责人指导思想不正 有些单位负责人利用手中权力，为了个人私利或本企业利益，指使会计人员弄虚作假，搞“厂长成本、书记利润”、“官出数字、数字出官”，设“账外账、小金库”，大搞短期行为，使会计信息失真。

5、上市公司财务造假的手段 利用企业之间的关联交易，提高经营业绩，粉饰财务报告。一般而言，国内的上市公司大多属集团型企业，无论是从公司结构、组织形式、还是经营涉足范围、各个运作环节等，大多处于一种复合形的多元架构。

泛鑫保险老总携5亿元外逃事件的事件影响

与泛鑫保险合作的几家保险公司，他们称：也是刚刚接到关于泛鑫保险代理公司携款潜逃的通知，并在焦急地等待监管部门的回复。巨额损失肯定不会允许由消费者承担，但是由此引发的群体退保和资金窟窿可能会对保险公司产生不小的震动。

年8月15日，上海最大保险中介机构——泛鑫保险公司的美女高管陈怡携5亿元巨款外逃加拿大，该事件震惊了国内整个保险业。

清华大学经济管理学院教授陈秉正说：为防止保险中介套取保费、骗保等问题，保监会早于2009年就出台了见费出单的政策。因为此前中介单方面压保费，或者与保险公司达成“共识”允许压保费，已经影响了保险市场的健康发展。

保监会和公安部门已经开始介入。 公安部8月19日晚通报，在我驻斐济使馆的大力支持下，中国警方与斐济执法部门通力合作，在斐济成功抓获涉嫌经济犯罪的上海泛鑫保险代理有限公司实际控制人陈怡，并于8月19日晚将陈押解回国。

最近发生的是泛鑫保险的美女老板跑路，随后在斐济被中国警方抓获。

我估计是，夸大预期收益，吸引人们购买，之后许下更多的好处，吸引更多人来，还款时候就是旁氏骗局，后面人交的钱给前面的人到期，总有一天资不抵债，跑路走人。